中邮资管操作风险管理采购项目采购需求公开征求意见公告
各潜在投标人：
中邮保险资产管理有限公司近期将启动中邮资管操作风险管理采购项目，本项目共分两个标包，标包1：中邮资管操作风险管理咨询采购项目，标包2：中邮资管操作风险管理系统建设项目。现在采购前就资质认证要求、产品核心功能技术指标以及团队核心成员的资质业绩等要求进行公示，如果潜在投标人对公告资质内容存疑，可在公告截止时间内，通过受理渠道进行问询。
1.（废标项）投标人必须是在中华人民共和国境内（港澳台除外）依法注册的、具有独立法人资格的、能独立承担民事责任的、有能力为本项目提供货物和服务的单位或其他组织提供营业执照复印件。（如不能体现注册资金，须附投标人在“全国企业信用信息公示系统”中公示的注册资金信息截图及查询网址等可以证明投标人注册资本或开办资金的有效证明材料）；
2.（废标项）投标人必须遵守国家相关法律、行政法规的规定，具有良好的信誉和诚实的商业道德；被“信用中国”（www.creditchina.gov.cn）列入失信被执行人名单的供应商，被中国政府采购网（www.ccgp.gov.cn）列入政府采购严重违法失信行为记录名单的供应商，无资格参加本项目的采购活动；
3.（废标项）被中国邮政集团有限公司或中邮人寿保险股份有限公司列入黑名单且在有效期内的供应商，无资格参加本项目的采购活动；
4.（废标项）与邮政无投资关系且存在以下情况的，不得参加采购活动：邮政领导人员及其亲属和其他特定关系人、邮政员工持股（限非上市公司），以个人身份（组织委派的除外）担任法人、董事长、总经理、监事的企业，以及邮政所属工会或员工集体出资成立的企业；
5.（废标项）单位负责人为同一人或者存在控股、管理关系的不同投标人，不得同时参加本项目同一包的投标；
6.（废标项）本项目不允许转包、分包，不接受联合体投标；
7.（废标项）供应商必须按要求获取本项目采购文件，否则无资格参与本项目；
8.（废标项）标包1：供应商近五年（2021年1月1日（含））以来，应具有保险资管、保险公司、银行、银行理财子、公募基金公司操作风险相关实施业绩，提供合同复印件（业绩以合同签约时间为准，须提供能体现合同签订时间、合同金额及其他证明材料的复印件）；标包2：供应商近三年（2023年1月1日（含））以来，应具有保险资管、银行、保险、公募基金、银行理财子实施业绩（须包括操作风险管理核心流程（关键风险指标管理（KRI）、损失事件管理（LDC）、操作风险与控制自评估（RCSA））），提供合同复印件，（业绩以合同签约时间为准，须提供能体现合同签订时间、合同金额及其他证明材料的复印件）；
9.（废标项）投标人需提供2024年度或2025年度经会计师事务所审计的财务审计报告和资产负债表、利润表和现金流量表，或开户行出具的《资信证明》；
10.（废标项）投标人没有处于被责令停业，财产被接管、冻结，破产状态；
11.（废标项）供应商未曾在招标人过往的采购活动中有过围标串标行为或围标串标嫌疑；
标包2：
序号 | 功能模块 | 描述 | |
1 | 流程管理 | 流程管理 | 系统需支持流程清单管理、流程梳理/矩阵管理、各维度的查询功能及流程风险控制矩阵的重检。 |
2 | 操作风险与控制自评估（RCSA） | 评估下发、填报与审批 | 系统需支持对风险点评估任务的分级下发与审批。 系统需支持各部门对风险点任务进行固有风险和控制有效性的评估，评估填报时需自动关联指标及损失事件模块，实现三大工具的联动及交叉校验。 系统需支持根据风险点标签的不同，匹配不同的评估模块，不适用的评估模块支持前台不显示或无需填写。 系统需支持关联问题库，作为控制有效性的评估依据。 系统需支持固有风险和剩余风险的自动计算。 支持自评估结果审批等。 |
结果查询及报告分析 | 系统需支持对操作风险自评估结果进行多维度查询及导出，支持操作风险自评估结果分析功能，包括根据剩余风险计算结果生成风险地图、固有风险结果分析、剩余风险结果分析等。 | ||
3 | 关键风险指标管理（KRI） | 指标库管理 | 系统需支持指标库的管理及维护，包括指标版本管理、指标信息管理等功能，需支持对指标的基础信息、计算公式、阈值信息、关联风险点信息等进行管理维护，支持指标清单的查询与导出。 |
4 | 数据采集计算 | 系统需支持对各部门基础数据项填报任务的分级下发、分发、填报、审批及汇总。 系统需支持数据对接，对接数据平台或其他业务系统数据。 系统需支持各部门基础数据填报时，实时计算指标结果，对于预警指标可直接填写预警原因及改进措施。并支持提交及审批。 | |
5 | 数据查询及报告分析 | 系统需支持对指标结果进行多维度查询，查询结果需展示当期数据以及前数期数据，作为横向对比参考。同时需支持下钻指标详情，图表展示该指标数期的数据，以及当期数据的指标穿透图。 系统需支持对指标结果进行整体报告分析，以图表的形式，展示公司的整体指标情况，包括但不限于指标整体亮灯情况分布、各类型指标亮灯情况分布、各部门指标亮灯情况分布等等。 | |
6 | 损失事件管理（LDC） | 损失事件任务下发 | 系统需支持损失事件收集任务的下发，任务下发后，各部门依据损失事件收集任务，对损失事件进行填报与提交。同时对于各部门的任务，支持分级下发，由各部门指定人进行二次下发、收集与审批。 |
7 | 损失事件填报及审批 | 系统需支持各部门随时发生随时上报损失事件，填报信息支持说明提示，方便填报人员参考，填报信息支持关联校验以及自动计算，填报后可进行提交审批。损失事件填报时需支持关联风险点信息。针对下发的损失事件收集任务，各部门可进行损失事件的填报及提交（需包含重大操作风险事件标识）。 | |
8 | 数据查询及报告分析 | 系统需支持对所有的损失事件信息进行多维度查询分析，同时支持以图表的形式生成分析报告。 | |
9 | 财务/非财务线索对接与核查 | 系统需支持接入财务/非财务数据判断是否为操作风险损失事件，并进行核查确认。 | |
10 | 风险事件填报 | 系统需支持对风险事件进行填报、维护、收集，以用于内部管理与提升，并严格划分数据权限与使用范围。 | |
11 | 问题库管理 | 问题库管理 | 系统需支持录入和批量导入公司审计发现、合规检查以及监管检查出的相关问题等。录入内容包括问题描述、问题分类、管理建议、责任部门、整改状态等基础信息，同时支持问题关联系统中的流程及风险点，在自评估时作为评估的判断和校验依据。 |
12 | 风险报告 | 操作风险报告及分析 | 系统需支持对公司操作风险数据进行多维度图表分析及导出，包括主要指标历史趋势、当期预警指标展示、重大损失事件展示等。 系统需支持操作风险报告模板的自定义配置管理，支持对报告模板输出内容的设置与动态调整，支持操作风险报告数据从系统中自动抓取，支持报告的导出与下载，对于文本类的分析内容，系统需支持将标题派工至各部门，进行相关内容的撰写，最终一键汇总，导出操作风险报告。 对于各部门需要撰写的部门操作风险报告，系统需支持对部门操作风险报告模版的定义配置管理，支持上传部门操作风险管理报告模块，支持将报告任务派工至各部门。 |
13 | 风险报告库 | 系统需支持线下报告的存档、查询及下载等功能。 | |
14 | 整改管理 | 整改任务同步及新增 | 系统整改模块需支持自动同步其他业务模块KRI、LDC、RCSA、问题库需整改的内容，并支持选取多个问题合并发起整改项目。除同步的整改内容外，还需支持根据实际业务需求，手动添加其他整改事项。 支持对同步和新增的整改任务进行下发，由各责任部门进行整改信息的反馈和审批 |
15 | 整改反馈及审批 | 各部门根据下发的整改任务，进行整改信息的反馈，包括整改状态、计划完成时间、整改计划等内容。支持整改内容的审批。 | |
16 | 压力测试 | 压力测试 | 系统需支持通过操作风险压力测试分析在遇到假定的、极端的但可能发生的压力情景时，能够承担风险的能力，进而衡量公司经营的稳健性，为强化操作风险管理提供决策依据。 |
17 | 其他业务需求 | 我的工作台 | 系统首页需展示当前用户的待办列表，点击待办可直接跳转至对应操作页面进行任务处理。支持根据模块筛选对应的待办信息。 |
18 | 审批流程管理 | 系统需支持灵活设置审批流程，支持对已有的审批流程进行节点的新增、修改及删除。 | |
19 | 系统对接 | 系统需支持对接周边业务系统进行指标数据的对接；需支持对接OA系统，实现单点登录及待办展示。 | |
20 | AI智能相关 | 系统建设需考虑AI智能相关内容，系统需具备AI功能基础，预留AI对接接口，支持后续进行AI智能相关的功能拓展。 | |
标包1：（1）团队项目经验要求：需配备具有专业能力的项目团队，并对咨询服务人员进行适当的督导。具有2021年1月1日以来为金融机构（保险、保险资管、公募基金、资管公司、银行理财子、投资公司）开展操作风险管理、风险内控合规管理（其中任意一种）相关咨询服务项目经验。
（2）项目负责人。项目负责人应具有10年以上保险行业或资管行业（保险资管、资管公司、公募基金、银行理财子、投资公司）操作风险管理咨询经验，熟悉保险及保险资管有关监管规定，并能结合中邮资管实际情况，组织制定科学合理的工作方案，合理安排工作进度。熟悉保险资金运用相关工作，掌握操作风险管理先进理念，能结合中邮资管业务发展现状，对标先进同业经验，提出管理建议。
（3）项目经理（高级经理）。项目经理应深度参与本项目，负责全程对接中邮资管项目需求。具有8年以上保险行业及资管行业（保险资管、资管公司、公募基金、银行理财子、投资公司）操作风险管理咨询相关工作经验，熟悉保险及保险资管有关监管规定。掌握保险资金运用内控合规管理先进理念，对本项目有深入的理解并对相关业务领域具有全面、丰富的经验和业务水平，具备操作风险管理咨询项目经验，能结合中邮资管业务发展现状，提出管理建议，并定期评审项目组交付的工作成果，参与重要沟通，提供意见和建议。
（4）项目现场经理（现场负责人）。项目经理应深度参与本项目，负责全程对接中邮资管项目需求。具有5年以上保险行业及资管行业（保险资管、资管公司、公募基金、银行理财子、投资公司）操作风险管理咨询相关工作经验，熟悉保险及保险资管有关监管规定，牵头现场项目日常工作的开展，对项目有深入的理解并与公司相关人员保持经常性的沟通；负责项目的实现和成果的保质按时交付等。
（5）其他项目具体实施人员。实施人员应具备操作管理、风险内控合规管理等项目经验，项目现场经理和项目具体实施人员应在项目期内全程驻场。
标包2：无。
2026年02月24日至2月27日
项目公告受理邮箱：fuyukun@chinapost.com.cn
项目公告受理电话：010-89198357/18730608602
备注：如需提交详细问询信息的，请填写附件1加盖公章后将扫描件发送公告受理邮箱。
附件1：采购需求公开征求意见公告问询函
中邮资管操作风险管理采购项目采购需求公开征求意见公告问询函 | |
厂商名称： | 联系人： |
联系人电话： | 联系人邮箱： |
详细情况描述：
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日期 （此处应加盖公章） | |