5月22日至23日，集团公司在京召开全国邮政代理金融（2024—2025）跨年度专项活动总结暨2025年代理金融转型发展会议，总结跨年度专项活动成效，部署2025年转型重点工作，强调必须结合当下严峻的发展形势，五指成掌、五指成拳、上下延伸、深度协同，全面开启代理金融转型发展新阶段。集团公司党组书记、董事长刘爱力对会议作出批示，党组成员、副总经理王俭出席会议并讲话。

　　代理金融是邮政公司的“吃饭业务”，关乎中国邮政改革发展全局。近年来，集团公司党组顺应行业发展趋势，适时优化调整代理金融转型发展战略，从“六位一体”的经营逻辑到“财富金融”“生态金融”转型，再到以财富管理为核心的存款、保险、基金、理财、资管“五指成掌、五指成拳”和邮银“上下延伸”深度协同，代理金融转型发展战略内涵不断丰富，转型发展成效显著。

　　刘爱力在批示中充分肯定了全国邮政代理金融2018年以来取得的成绩，强调面对“四大冲击”要以正视困难的信心、识变应变的慧心、破局向新的恒心、精雕细琢的匠心、高效执行的决心，突破旧思维、转换新动能、重塑新优势，全力以赴推进高质量转型发展。

　　一要“上下延伸”深度协同，塑造代理金融核心竞争力。代理金融作为“向上”的主体，必须把自身打造成为银行的数据“提供者”、客户“触达者”、信息“验证者”、商机“挖掘者”，邮银协同把代理网点变成银行的“全功能”网点、把代理金融客户变成银行的“全业务”客户，以代理金融全面关系客户的规模化发展实现收入的跨越式增长。

　　二要以财富管理为核心衍生存款、保险、基金、理财、资管等业务，“五指成掌、五指成拳”提升自身的综合营销转型能力。按照监管部门推进综合金融服务试点的要求，以财富管理为核心衍生存款、保险、基金、理财、资管等业务，满足客户多元化资产配置需求；树牢转型理念，以客户和AUM的规模化增长提升自身综合营销转型能力。

　　三要对标对表、补短锻长，实现资源配置效率最优化、效益最大化。加快构建高水平市场化体系，以行业最佳实践引领代理金融支付结算、财富管理、场景金融、合规金融、协同金融规模化发展再上新台阶；与邮储银行协同互鉴、优势互补，实现全面关系客户的突破式增长；聚焦战略性业务和领域，实现资源精准再配置；科技赋能、守正创新，以“云柜”的规模化推广打造代理金融新质生产力；围绕利润较厚的财富管理、快捷支付、私人银行业务，广度开源拓收入，加快形成多元收入格局。

　　四要守土有责、守土尽责，以主动防御型风险管理体系确保代理金融行稳致远。牢固树立正确的业绩观、风险观，坚定不移践行“五要五不”的金融文化，以高度的文化自觉提高风险防控的行动自觉；发挥好数字风控对风险的精准画像、动态预警、靶向排查、精确排雷作用，以风险数据核查质效的提升实现早识别、早预警、早暴露、早处置；以“雷霆行动巩固年”夯实三年“雷霆行动”成效，以严问责营造不敢违、不能违、不愿违的合规文化；践行“金融为民、消保为民”的价值取向，将消费者权益保护纳入全员、全程、全域。

　　五要深入贯彻中央八项规定精神，打造代理金融高效执行文化。驰而不息加强作风建设，积极作为、主动作为、科学作为，将转型战略变成任务、举措，做到有举措、可执行、可实现、可检验，以优良作风凝心聚力、干事创业，将中央八项规定精神的学习成果转化为实实在在的发展成效。

　　王俭在讲话中回顾了代理金融2024年及今年前4个月的发展成效，深入分析了当前面临的挑战和机遇，指出代理金融转型方向已明、转型道路已清、转型打法已定、转型能力已重塑、转型时机已具备，要正视问题、居危思变，切实增强转型求变的紧迫感和使命感，以“干字当头、实字托底”的意识挺膺向前，以“逢山开路、遇水架桥”的闯劲奋起破局，以“时不我待、只争朝夕”的拼劲抢占先机，以“抓铁有痕、踏石留印”的韧劲推进转型，以每一个代理金融人都是“实干家”的执着加速转型，全力以赴开创代理金融高质量发展新阶段。一是丢掉幻想、摒弃抱怨，以“三大转型理念”、“1+1+5”转型策略和“十个打法”等新理念新策略新打法加速代理金融战略转型；二是以客户、产品与服务、渠道、风控、队伍、科技（生态）“六位一体”重塑代理金融经营逻辑，将转型发展战略落地落实见成效；三是加快主动防御型风控合规体系的建立，实现风险的早识别、早预警、早暴露、早处置；四是深入践行中央八项规定精神，以优良作风推进代理金融高质量转型发展。

　　会议期间，集团公司对全国邮政代理金融（2024—2025）跨年度专项活动“十强省百优地市千佳网点”先进单位进行了表彰；集团公司金融业务部对代理金融转型发展重点工作及风控合规与消保工作进行了部署。安徽、江西、广西、甘肃四省（区）邮政分公司和江苏南通市、浙江杭州市、河南周口市、湖南衡阳市、重庆渝北区邮政分公司等跨年度专项活动先进单位分享了工作经验。